Investi per obiettivi

Tempo di bilanci: i tuoi obiettivi di investimento sono ancora attuali?

Scopri se i tuoi piani finanziari sono in linea con i tuoi obiettivi personali.

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È il momento di rivedere i tuoi obiettivi finanziari?

Gli obiettivi fissati cinque anni fa potrebbero non essere più attuali. Ecco perché è necessario sapere quando riesaminarli.

Generalmente i piani di investimento funzionano meglio quando si dà loro il tempo di crescere.

La sfida sta nel distinguere tra le battute d'arresto temporanee e la reale necessità di un cambiamento.

Ti stai chiedendo se i tuoi obiettivi finanziari hanno ancora senso di fronte a nuove condizioni? Esaminiamo alcuni aspetti che possono aiutarti a prendere una decisione consapevole.

Riconoscere una battuta d'arresto temporanea da un reale cambiamento

Il successo di un investimento a lungo termine deriva dal mantenimento del piano nonostante gli alti e bassi del mercato.

Sebbene di tanto in tanto possano essere necessari degli aggiustamenti, i cambiamenti frequenti possono danneggiare il risultato nel lungo termine.

Il segreto è riconoscere quali situazioni richiedono pazienza e quali invece suggeriscono la necessità di rivedere il proprio approccio.

Escalators going up and down

Quando la vita porta con sé dei cambiamenti

Mantenere la rotta può essere spesso vantaggioso, ma alcuni eventi significativi della vita possono indurti a riflettere sulle tue scelte di investimento.

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Cambiamenti di vita importanti

Ad esempio matrimonio, divorzio, figli, nuovo lavoro, perdita del lavoro, acquisto della casa.
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Cambiamenti economici

Si tratta di cambiamenti che possono influire sulla tua situazione personale o avere un impatto sulla sicurezza del tuo lavoro o del tuo reddito.
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Crescita personale

Gli eventi inattesi accadono e possono influenzare i tuoi valori e le tue priorità in modo positivo o negativo.

È naturale considerare la propria strategia di investimento durante queste fasi di transizione. Ricorda che un consulente finanziario può aiutarti a valutare se e come questi cambiamenti possano influire sul tuo percorso finanziario nel lungo termine.

Quando è il momento di fermarsi a riflettere

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Presta attenzione al tuo intuito e alle circostanze esterne. Per esempio:

  • I tuoi obiettivi ti sembrano obsoleti o non più rilevanti
  • Non riesci a raggiungere i tuoi obiettivi di risparmio 
  • La tua situazione finanziaria è cambiata in modo significativo
  • Ti trovi di fronte a sfide o opportunità inaspettate

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Considera quali aspetti del tuo piano potrebbero essere modificati. Rivedere un obiettivo può significare cambiare le scadenze e gli importi, non necessariamente abbandonarlo del tutto. Se la decisione ti sembra troppo complessa, puoi decidere in ogni momento di rivolgerti al tuo consulente finanziario.

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Sei nuovo agli investimenti? Parti da qui

Non limitarti a osservare l’andamento dei mercati. Stabilisci i tuoi obiettivi di investimento e verificali nel tempo.
Are you chasing too many goals?

Sai come raggiungere i tuoi obiettivi?

Concentrati su ciò che conta davvero.

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Data di primo utilizzo: 20 gennaio 2025

Doc ID: 40207705 Amundi