Le asset class, tutto quello che c’è da sapere
Una classe di attività (o asset class) è un gruppo di strumenti finanziari che presentano caratteristiche simili come azioni, obbligazioni e investimenti a breve termine o strumenti del mercato monetario.
Investire in diverse classi di attività è un modo per diversificare il portafoglio, riducendo il rischio di perdite.
Devi infatti sapere che le asset class non hanno sempre il medesimo comportamento (cioè non salgono o scendono nello stesso momento) e quindi combinandole adeguatamente - in funzione degli obiettivi, della propensione al rischio e dell’orizzonte temporale – puoi ridurre la rischiosità complessiva senza necessariamente ridurre il rendimento potenziale dei tuoi investimenti.
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Con le obbligazioni l'investitore presta denaro a società o governi per un periodo di tempo determinato e a un tasso di interesse concordato. Si può investire sui mercati obbligazionari acquistando direttamente singoli titoli oppure attraverso i fondi obbligazionari, per ampliare le opportunità di investimento e diversificare i rischi.
Un fondo obbligazionario è un fondo comune di investimento che investe soprattutto in obbligazioni e mira tipicamente a generare un flusso prevedibile di reddito.
Un fondo azionario investe in molte società e ti consente di ripartire il rischio e di aumentare le opportunità, offrendoti al contempo un modo semplice di accedere al mercato azionario e di diversificare. Puoi scegliere un fondo a gestione attiva o un fondo passivo.
Le azioni sono uno strumento di partecipazione alla proprietà di una società. Un'azione rappresenta la quota minima in cui è diviso il capitale di un’azienda. L’investitore partecipa quindi al rischio d’impresa della società in cui ha investito (per questo è definito capitale di rischio). Questo significa che il rendimento dell’azione varia in base ai risultati economici dell’azienda. Il rendimento di un’azione può essere quindi potenzialmente superiore a quello delle obbligazioni, ma comporta anche il rischio di perdere tutto o parte del capitale investito in caso di fallimento dell’azienda.
Si può investire sui mercati azionari acquistando direttamente singoli titoli oppure attraverso i fondi azionari, diversificando così gli investimenti e quindi i rischi.
Un fondo multi-asset investe in diversi tipi di attività, come azioni, obbligazioni, strumenti del mercato monetario o materie prime, con l'obiettivo di bilanciare il rischio e aumentare le opportunità.
I fondi multi-asset (comunemente detti fondi bilanciati) rispondono a diversi livelli di propensione al rischio, dal più basso al più alto.
Gli ETF offrono la possibilità di investire in un'ampia gamma di mercati, rappresentati dai principali indici di borsa in modo semplice, trasparente e a basso costo.
Gli ETF sono fondi indicizzati quotati e scambiati in borsa, proprio come le azioni tradizionali. Il loro obiettivo è replicare un indice di riferimento1, sia al rialzo che al ribasso.
Un fondo alternativo include una vasta gamma di investimenti che non rientrano nelle classi di attività tradizionali, come le azioni e le obbligazioni e rappresenta un’ulteriore fonte di diversificazione2 .
* La diversificazione non è garanzia di profitto né protegge dalle perdite.
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Data di primo utilizzo: 1° Luglio 2024
ID Documento: 3639868