Le asset class, tutto quello che c’è da sapere

La chiave sta nel giusto mix: i fondi multi-asset

Scopri se un fondo multi-asset può essere la soluzione per te.

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Cosa è un fondo multi-asset?

Se investi in un fondo multi-asset, stai investendo in diversi strumenti finanziari con l'obiettivo di bilanciare rischi e opportunità di rendimento.

I fondi multi-asset, anche detti fondi bilanciati, solitamente comprendono diversi strumenti finanziari quali:

Azioni (quote di società) – strumenti potenzialmente più redditizi ma più rischiosi

Obbligazioni, governative e societarie – strumenti con un profilo di rischio più contenuto rispetto alle azioni, che hanno l’obiettivo di generare un reddito regolare nel tempo

Strumenti del mercato monetario - soluzioni liquide a breve termine

Materie prime, come oro o metalli - strumenti di investimento specifici che replicano il prezzo delle materie prime. Il mercato delle materie prime spesso si muove in una direzione diversa rispetto a quello delle azioni e obbligazioni, quindi detenere queste attività può permette di diversificare1 e ampliare la gamma di investimenti.

Quali sono i potenziali vantaggi?

  • Il fondo multi-asset ti permette di investire in diversi tipi di attività acquistando un unico fondo di investimento
  • Non hai bisogno di seguire in prima persona l’andamento del mercato né di scegliere le singole azioni o titoli
  • I gestori dei fondi multi-asset attivi prendono le decisioni per te cercando di sfruttare le opportunità presenti sul mercato. Ad esempio, possono comprare più azioni quando le loro valutazioni sono interessanti o più obbligazioni in fasi di incertezza economica
  • Le diverse tipologie di attività aiutano a contenere il rischio. Generalmente quando i mercati azionari salgono, quelli obbligazionari tendono a scendere e viceversa nel lungo periodo, tuttavia, come per tutti i fondi, non c'è garanzia di rendimento
  • I fondi multi-asset rispondono a diversi livelli di propensione al rischio, dal più basso al più alto

Quali sono i rischi?

  • Generalmente i fondi con una più alta percentuale di azionario registrano rendimenti superiori nel lungo periodo a fronte però di una maggiore volatilità nel breve periodo
  • È importante considerare che qualsiasi investimento può perdere valore in determinate condizioni di mercato
  • In un fondo multi-asset, il rischio è distribuito su diverse tipologie di attività. Attività diverse registrano andamenti diversi in momenti diversi.
   Esempio di indicatore di rischio di livello 2

Un fondo multi-asset potrebbe essere la soluzione per me?

Se vuoi diversificare1 i tuoi investimenti tra diversi tipi di attività, un fondo multi-asset potrebbe potenzialmente essere una buona soluzione.

Considera il tuo orizzonte temporale e il livello di rischio che intendi assumere, poi scegli il fondo multi-asset che ritieni corrisponda ai tuoi obiettivi. Puoi decidere di fare versamenti regolari o scegliere di investire in un’unica soluzione.

Hai a disposizione una vasta gamma di fondi multi-asset

Approfondisci

1. La diversificazione non garantisce un profitto né protegge da una perdita

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Data di primo utilizzo: 1° luglio 2024

ID documento 3578154